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El Instituto Basel sobre Gobernanza (organización sin ánimo de lucro que desde 2012 clasifica a los países por su índice de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo) ha publicado su informe anual y con agrado evidenciamos la gran mejoría de Colombia en esta materia. De 5.83 puntos en 2019, lo que dejaba al país en la posición número 43 en el ranking mundial de países en riesgo, hemos pasado al puesto 95 con 4.62 puntos, superando a países como Japón y Canadá, y ubicándonos entre los ocho países latinoamericanos con menor riesgo de hallar estas actividades ilícitas en nuestro territorio.
La legalidad y la transparencia deben ser la bandera en el mundo de los negocios. Pero, no siempre es fácil, como empresarios o como oficiales de cumplimiento debemos tenerlos ojos atentos para que no traten de “meternos gato por liebre”. Pero ¿cómo descubrir la comisión de un delito cuando justamente se basa en camuflarse dentro de una fachada de legalidad? Esto ocurre por ejemplo con el fraude, el lavado de activos y la financiación de grupos terroristas. ¿Puedo llegar a saber si algún de mis clientes, proveedores o aliados está implicado?
En esta era digital los datos se han convertido en un bien sumamente valioso para las compañías. No es suficiente la visión personal y la intuición para la toma de decisiones, sino que además los empresarios deben tener procesada una cantidad considerable de información antes de dar cualquier paso.
En momentos de incertidumbre, mantener la operación activa y cumplir con los compromisos ante las restricciones laborales ocupa una posición primordial en la mente de empresarios. Con la crisis como la que se vive hoy en día, por el impacto del coronavirus en la economía, ha llevado a plantearse diferentes escenarios para analizar el nivel de liquidez que se debe mantener en la cartera empresarial y la reserva de efectivo para un buen flujo de caja.
Muchas empresas, desde las unipersonales hasta las grandes multinacionales, se mueven dentro de su sector a diferentes niveles: están las empresas que siguen las tendencias de sus competidores y se mantienen en una zona de confort, esas pueden hundirse o mantenerse a flote, dependiendo de sus capacidades; y están aquellas que no sólo intentan mantenerse, sino nadar como pez en el agua dentro del sector que operan y extenderse a otros, son empresas que están regidas por la inquietud de sobresalir, de crecer.
Los datos del ecosistema empresarial en Colombia se siguen expandiendo a nivel internacional gracias a las alianzas corporativas de dos grandes en el manejo de datos para la toma de decisiones de los empresarios. Dos empresas líderes en su sector, comprometidas con aportar al desarrollo económico de Colombia y Latinoamérica, a través de información actualizada y de gran utilidad para los empresarios, han dado el gran paso con esta alianza.
Como humanidad es imposible no hablar de la existencia. Somos individuos, pero a la vez, una sociedad que se une y se moviliza para hacer cosas más grandes de las que podría lograr una sola persona. Ahí está el valor de cada esfuerzo conjunto, y en INFORMA COLOMBIA confiamos firmemente en que los grandes avances que hemos hecho por generar un panorama económico mucho más sólido y confiable para las empresas, son un logro de todo un equipo interdisciplinario que se ha unido en torno a una meta. GANAR GANAR es el eslogan de esta campaña, porque sabemos que cuando ganamos, ganamos todos y es gracias a todos.
Para cualquier empresa es esencial una continua vigilancia que garantice su transparencia y la ejecución de todas sus operaciones dentro del marco de la legalidad. El lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) son delitos que buscan camuflarse en actividades económicas lícitas y que pueden afectar gravemente a las empresas y a sus propietarios si no se identifican a tiempo y se toman las medidas necesarias.